Президент Российского союза участников рынка недвижимости Александр Попов объявил о повышении контроля за операциями с жильём. Новые требования касаются сделок, в которых присутствуют наличные расчёты, оплата со стороны третьих лиц или цены, существенно отклоняющиеся от рыночных.
Что изменилось?
Росфинмониторинг не вводит новых ограничений, а лишь напоминает риелторам о признаках, требующих более тщательной проверки. К таким признакам относятся:
- расчёты наличными;
- нерыночная цена объекта;
- оплата со стороны третьего лица.
Наличие хотя бы одного из этих признаков не делает сделку автоматически незаконной, однако специалисту необходимо отнестись к ней с повышенной внимательностью. В отдельных случаях проверка может занять больше времени, однако массового удлинения сроков не ожидается.
Роль риелторов в системе AML
Член правового комитета Российской гильдии риелторов Николай Зырянов подчеркнул, что риелторы уже давно включены в механизм противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. По закону им запрещено раскрывать клиентам детали контроля, что делает их работу в рамках AML более конфиденциальной.
Критика несоблюдения 115‑ФЗ
Евгений Скоморовский, член правления Ассоциации агентств элитной недвижимости (AREA), отметил, что участники рынка, не находящиеся на учёте в Росфинмониторинге и игнорировавшие требования 115‑ФЗ, вряд ли начнут их соблюдать лишь после очередного письма. По его мнению, необходимы более системные меры и постоянный мониторинг.
Превентивные меры
Анастасия Красильникова, руководитель отдела по работе с государственными органами компании «Этажи», охарактеризовала новое обращение как превентивную меру. По её словам, оно напоминает о необходимости постоянного контроля за сделками и подтверждает, что Росфинмониторинг продолжает системную работу по выявлению подозрительных операций.
Рекомендательный характер письма
Президент AREA Андрей Соловьёв указал, что в отсутствие отдельного закона о риелторской деятельности письмо носит в основном рекомендательный характер. Тем не менее, рекомендации следует воспринимать как важный сигнал к повышенному вниманию к потенциально рискованным сделкам.
Итоги
Усиленный контроль со стороны Росфинмониторинга направлен на повышение прозрачности рынка недвижимости. Риелторам рекомендуется внимательно проверять сделки, подпадающие под перечисленные признаки, и готовиться к более тщательной проверке со стороны контролирующих органов.